随着金融机构对非柜面交易管理的不断加强,柜面转移涉诈资金的风险日益凸显。2024年,邮储银行潍坊市分行在自身账户体量大、网点数量多分布广的情况下,及时采取有效措施,成功堵截多笔涉诈资金,以实际行动守护了群众的“钱袋子”。
一、邮储银行青州市段村支行成功堵截涉案资金5万元
2024年7月25日上午9点30分,客户王女士与其丈夫焦急万分地走进了邮储银行青州市段村支行,要求立即取出卡内的5万元现金。这一异常的举动立即引起了柜员的注意。在办理业务的过程中,柜员发现王女士对于取款的原因含糊其辞,只称该笔资金是借朋友的,用于孩子的订婚开销。这种紧张而又不愿详说的态度,让经验丰富的综合柜员立刻警觉起来。
凭借多年的工作经验和高度的职业敏感性,综合柜员意识到这可能是一起电信诈骗案件。她一方面以专业的态度继续询问客户情况,另一方面则暗中联系上级部门和反诈中心进行资金核查。经过一系列紧张的核查工作,反诈中心最终确认这笔资金为诈骗所得。
为防止诈骗资金被转移,段村支行立即向辖区派出所报警,并全力配合民警开展调查工作。后来成功抓获犯罪嫌疑人,并将诈骗资金5万元归还给了受害人。
二、邮储银行高密市凤城支行成功拦截涉案资金4万元
2024年8月6日中午,冯女士来到邮储银行高密市凤城支行要求取款4万,称孩子定亲用。然而,经柜面查询该资金是当日一外地账户刚刚转入。面对工作人员的询问,冯女士表现的较为紧张,频繁查看手机。
高密市凤城支行工作人员凭借丰富的职业经验及敏锐的洞察力,发现冯女士的可疑取现行为后,立即启动“警银联动”工作机制,向公安机关上报可疑取现线索,请求公安机关研判。在此过程中,工作人员保持高度警惕,尽力稳住客户,同时对其账户采取临时保护措施。
后经警方查证确认,该笔资金确为涉案资金。冯女士在犯罪分子的威逼利诱下下载了扶贫类App,诈骗分子冒充客服以让其收款、转账包装流水的名义帮助转移涉诈资金。此次拦截不仅为受害人直接挽回了经济损失,更为当地反诈侦破电信网络诈骗案件提供了重要线索。在公安机关的积极联络下,8月8日冯女士将其收到的4万元涉案资金退还给电诈受害人魏先生,冯女士和魏先生对网点表示感谢!
三、邮储银行潍坊市东方支行柜面堵截涉案资金26万元
2024年8月13日下午14:40分左右,一名外省老年女性客户到邮储银行潍坊市东方营业所柜面办理跨行转账26万元,网点柜员核实客户资金来源及用途时,客户表示是其儿子给其转的钱用于买房,需要转到农行交首付。网点柜员询问客户为何不直接转到其农行账户上时,客户支支吾吾语无伦次,经查该笔资金为当天14点左右山西一账户转入,而客户是北京人,工作人员继续询问其儿子在什么地方工作、意向购买的房子在什么地方,客户神色慌张无法说出明确地址,只说在潍坊,结合近期发生的老年客户非法转移受害人资金案件,工作人员认为客户该笔资金可疑性可能性极大,随即联系了当地反诈中心,反诈中心立即出警劝阻,客户醒悟并表示愿意配合将该笔涉案资金退还给被诈骗人员,随即工作人员带领该客户离开。2024年8月14日下午13点左右,反诈中心工作人员带客户到网点前台将被诈骗资金退返受害人,网点成功堵截转移受害人资金26万元。
四、邮储银行坊子区眉村支行成功拦截涉案资金10万元
2024年10月25日中午,客户于女士到坊子眉村营业所办理现金取款10万元业务。经查询该笔资金前一天刚刚汇入,于女士称前期工作认识的朋友还钱,用于孩子结婚。网点工作人员进一步询问汇款人姓名,于女士能完整说出。此时,网点提出要与汇款人电话核实,要求于女士提供一下汇款人电话,于女士此时神情慌张,说要回车上拿一下手机,于是将身份证和银行卡放在网点柜面独身一人回到车上,并开车离开。网点迟迟不见于女士回来,认为于女士资金来源存在较大可疑之处,故联系当地派出所,当地派出所工作人员立即出警。一个小时后,于女士回到网点,派出所将于女士带回询问,经派出所核查,于女士系扶贫款诈骗工具人,其收到的10万资金确为重庆长寿一受害人虚假网络投资诈骗款,在邮储银行坊子区眉村支行工作人员及公安干警的共同努力下,涉案资金被成功拦截。
下一步,邮储银行潍坊市分行将始终坚守“金融为民”初心,持续深入开展形式多样、通俗易懂的反诈宣传,提升群众反诈意识和能力,以实际行动践行“金融成就美好生活”使命,为维护人民群众财产安全贡献力量。 |
